CFD Handel

Se hela topplistan här. Vidta alltid försiktighet när du handlar, du investerar på egen risk.

CFD handel

CFD, kort för Contract for Difference, är ett kontrakt mellan två parter som spekulerar i priset på en underliggande tillgång. Men vad är egentligen CFD-handel? Det kommer vi titta närmare på i den här sektionen. Jämfört med andra traditionella investeringsformer erbjuder CFD handel stora vinstchanser men även stora risker – utan att du själv köper ett värdepapper

CFD handel genomförs alltid via en mäklare där du står som köpare och mäklaren står som säljare. Som privatperson handlar man alltså aldrig CFD:s på en börs utan alltid online via en handelsplattform. (Förutom här på kontoret när vi arrangerar CFDs på papper och penna för att vi inte kan komma överens. Inget att rekommendera.)

Inte alla mäklare erbjuder CFD:s men de som gör det erbjuder i regel CFD:s på alla de tillgångar de normalt sett erbjuder. Använder du en mäklare som säljer aktier och valutor kan du förmodligen köpa CFD:s på just valuta- och aktiemarknaden, osv.

CFD handel uppfanns under 1990-talet på UBS i London och användes till att börja med uteslutande av hedgefonder. En av anledningarna till CFD:s uppkomst var att spekulativa investeringar var skattefria i London på den tiden.

Till att börja med var det helt enkelt ett sätt att tjäna skattefria pengar på Londonbörsen och att jämna ut sina förluster genom att spekulera mot sina egna investeringar. CFD har sedan dess fortsatt att vara en populär handelsform. Vårt rekommenderade val för CFD-trading är Markets.com.

Se hela topplistan här. Vidta alltid försiktighet när du handlar, du investerar på egen risk.

Hur fungerar CFD handel?

CFD:s är juridisk bindande kontrakt som skrivs mellan två parter i detta fall mellan dig och en mäklare. Kontraktet föreskriver att säljaren (mäklaren) ska betala köparen (dig) skillnaden mellan köp- och säljpriset. Skulle skillnaden vara negativ, dvs. att priset på den underliggande tillgången sjunkit, är det köparen som betalar säljaren. Det är viktigt att du förstår detta – skulle priset på den underliggande tillgången sjunka under ditt inköpspris blir du skyldig mäklaren pengar. Om priset istället stiger blir istället mäklaren skyldig dig pengar och en utebetalning till ditt handelskonto görs.

Dessa kontrakt är tidsbaserade men oftast inte tidsbegränsade. Det innebär att du själv kan välja när du vill sälja ett kontrakt. Eftersom du är i kontroll kan du också vänta på att en nedåtgående trend vänder och på så sett säkra en vinst.

Man kan köpa CFD:s på alla finansiella marknader fast aktier, indices, och valutor är vanligast. I regel brukar CFD:s användas för långsiktiga investeringar där man utnyttjar uppåtgående pristrender. Det finns också möjlighet att köpa CFD:s för kortsiktiga och nedåtgående trender (“go short”) även om det är betydligt ovanligare.

Handla med CFD:s

Det finns väldigt många olika marknader, tillgångar och instrument som du kan köpa CFD:s för och vi prata mer om det nedan. Men först måste du känna till att man som handlare måste betala ett så kallat säkerhetskrav. Säkerhetskravet krävs av alla mäklare då risken är att stora marknadsrörelser leder till att du förlorar mycket pengar. Därför krävs både ett initialt säkerhetskrav (för att köpa CFD) och ett löpande säkerhetskrav (som försäkrar att du kan betala möjliga förluster).

Marknader och tillgångar

En av de mest attraktiva aspekterna med CFD trading är att man har tillgång till ett enormt antal marknader och underliggande tillgångar. Eftersom man aldrig äger den underliggande tillgången så öppnar det dörrarna för investeringar i instrument som i vanliga fall inte är tillgängliga.

Några av de mest populära tillgångarna som personer väljer att investera i är:

  • Råvaror – guld, silver, råolja, socker, etc.
  • Valutapar – USD/SEK, GBP/JPY, etc. utan att faktiskt köpa valutaparet.
  • Aktier – Ericsson, Apple, Statoil, etc.
  • Räntenivåer – ränta på huslån, banker, etc.
  • Indexprodukter – OMX30, S&P500, Nasdaq, etc.

Det finns som sagt många, många fler underliggande tillgångar som man kan investera i men de ovanstående är ett par av de mest populära som vi valt att lista för att ge dig en bättre förståelse av vad de innebär.

Hävstång och marginal

En viktig anledning till varför många föredrar att köpa CFD över traditionella instrument är för att de är billigare, eller rättare sagt har mindre marginal och större hävstänger. Vi tänkte använda ett exempel för att förklara processen bättre.

Låt oss säga att du vill köpa en aktie som är värd 10 000 kr. Då måste du betala 10 000 kronor för att äga den, så enkelt är det – i alla fall i teorin. Många traditionella aktiemäklare erbjuder idag marginal på 50% vilket betyder att du endast behöver betala 5000 kr för aktie och att mäklaren betalar resterande 5000 kr. När aktien väl säljs som kommer mäklaren kräva tillbaka sina 5000 kr oavsett om affären varit vinstgivande eller inte.

Inom CFD-handel ligger marginalen ofta på 5% vilket betyder du endast behöver investera 500 kr. En marginal är helt enkelt ett lån som ges ut av mäklaren i fråga och som används för att skapa en så kallad hävstång (ökad köpkraft) för din investering.

Överläge och risk med hävstänger

Genom att handla med CFD:s och hävstänger kan du ge dig själv tillgång till marknader som du i vanliga fall inte haft råd med samtidigt som du ökar dina vinstmöjligheter.

Det intressanta med hävstänger och marginal är att de ger dig möjlighet att gå med stor vinst även när du investerar mindre belopp. Å andra sidan skapar de även mer risker och man kan hamna i en situation där man är skyldig mäklaren pengar som man aldrig investerat. Därför är det extra viktigt att du aldrig tradar för pengar som du inte har råd att förlora och att du har en bra förståelse av riskerna innan du placerar en position.

På grund av den ökade risken är det flera länder som aktivt försökt, och i vissa fall, lyckats med att förbjuda CFD-handel. I skrivande stund är det möjligt att handla CFD i majoriteten av Europa med Belgien som ett av fåtal undantag. Däremot är CFD förbjudna på många platser i Asien, Afrika och Latinamerika. Man får heller inte lov att trada CFD:s i USA och det är viktigt att du känner till detta då du inte får lov att handla med CFD:s även om du är på semester i USA. De allra flesta mäklare har begränsat sin tillgänglighet i USA och därför är det fysiskt omöjligt för deras kunder att köpa och sälja CFD när man befinner sig i landet.

Fördelar med CFD-handel

Fördelarna med CFD-handel är, som du kanske redan förstått, många. Annars hade det inte varit så populärt som det är idag med miljontals aktiva traders från hela världen och mäklare som har miljardbelopp i årlig omsättning. Det är med andra ord en enorm industri som erbjuder förträffliga investering och handelsmöjligheter.

Enligt oss är det tre fördelar som gör CFD:s unika och som vi tror (och har hört) att många traders gillar. Observera att detta inte är de enda fördelarna med att köpa CFD:s utan endast et axplock

1. Den första fördelen är att CFD-handel kan utföras på många olika marknader. När man handlar CFD behöver man inte begränsa sig till ett instrument och en marknad utan man kan investera i råvaror, valutor, aktier och kryptovalutor på en och samma gång. Naturligtvis skapar detta många fler möjligheter. Med det sagt blir ens vinstchanser högre ju mer man lär sig om en marknad och därför kan det vara bra att fokusera på 2 marknader åt gången. I alla fall i början.

2. CFD:s passar perfekt för kortare affärer och har många egenskaper som gör denna typ av handel perfekt för day trading. Eftersom vi själva sysslar med day trading är denna aspekten extra viktig för oss och något som väger tungt när vi väljer hur vi vill investera våra pengar.

3. Den sista och kanske bästa fördelen med CFD-handel är hävstänger och låga marginaler som vi nämnde tidigare. Genom att använda sig av hävstänger kan man investera mindre belopp men få avkastning som om man investerat betydligt mycket mer. Detta är givetvis bra för alla men i synnerhet för traders som kanske inte har tillgång till ett lika stort kapital. Glöm bara inte att vara försiktig då hävstänger även ökar risken.

Nackdelar (och hur du tacklar dom)

Den främsta nackdelen med CFD handel är den ökade risken som hävstänger bidrar med. Men låt inte det skrämma dig. Om du ser till att utbilda dig på marknaden och de verktyg du använder kan du minimera risken.

Det är inte alla mäklare som erbjuder CFD:s. Skulle det vara så att din mäklare inte erbjuder dem kan du alltid öppna ett handelskonto hos en annan mäklare. Det är verkligen inget fel med att ha flera konton.

Väljer du att hålla positioner under en längre period är det många mäklare som tar ut en ränta på ditt investerade belopp. I vissa fall kan ränta vara så hög som 3%.

Mäklare för CFD handel

Idag erbjuder nästa alla ledande mäklare någon form av CFD handel. Om du redan sysslar med trading och har hittat en mäklare som du gillar kan du enkelt gå över till att handla CFD:s. Är du ny i investeringsvärlden måste du först börja leta efter en mäklare som du trivs med.

Det viktigaste när du väljer mäklare är att du använder en reglerad mäklare med gällande licenser från en pålitlig myndighet. Det är också extremt viktigt att du känner dig bekväm men mäklarens handelsplattform och verktyg. Är du osäker och obekväm från början är risken att du aldrig riktigt kommer bli bekväm. Vi har själva testat många olika mäklare och det är något vi rekommenderar att du också gör. I värsta fall kan man alltid byta i framtiden, men det är klart bättre att matcha redan från början.

Rekommenderade mäklare

Om du vill börja handla med CFD:s måste du först välja en mäklare som du vill använda dig av. Mäklaren fungerar som en mellanhand mellan dig och de marknader du är intresserad i. Det finns olika mäklare du kan använda dig av på nätet och det är viktigt att du endast använder dig av reglerade mäklare som får lov att driva verksamhet på den plats du befinner dig i. Nedan har vi listat några mäklare som är extremt pålitliga och helt säkra att använda sig av. Det är upp till dig att avgöra vilken som passar dig bäst.

Nedan hittar du korta sammanfattningar om några av världens ledande CFD-mäklare. Genom att klicka på respektive länk kan du läsa mer detaljerade recensioner om de tjänster som du tycker låter intressanta.

  • Markets.com erbjuder idag ett av de mest omfattande CFD:s sortimenten utav alla världens ledande mäklare. Med ett Markets.com konto kan du köpa CFD:s för valutor, råvaror, aktier, obligation och börshandlade fonder. Du har sammanlagt över 2100 underliggande tillgångar att välja mellan och här finns allt från de största och mest populära tillgångarna till mer okända varianter som ungerska aktier (aktiehandel) och turkisk lira (valutahandel).
  • Plus500 är en israelisk CFD-mäklare som varit noterad på Londonbörsen sedan 2015 och som under senaste året upplevt ett enormt uppsving. Plus500 har nämligen ansetts vara en mycket bra mäklare under en lång tid men det var inte förrän de introducerade CFD:s för kryptovalutor under 2017 som deras verksamhet verkligen tog fart. Numera kan de stolt kalla sig en av världens absolut ledande mäklare för CFD:s. Även Plus500 erbjuder tillgång till alla de största marknaderna och tusentals tillgångar med ett stort fokus på kryptovalutor. CFD-handel medför betydande risk för att förlora sitt investerade kapital.
  • IQ Option har varit en av våra favoritmäklare sedan länge. Under de senaste åren har IQ Option valt att uppdatera sitt varumärke och bredda sitt sortiment till att även inkludera CFD-handel. Idag är den en av industrins snabbast växande mäklare som även dem kan tacka kryptovalutor för sin senaste imponerande tillväxt. Faktum är att IQ Option erbjuder en av de bästa utbuden med digital valutor på marknaden och just nu arbetar de med att lansera the Open Trading Network (OTN) som kommer förändra hela kryptovalutavärlden.
  • Trade.com är en fantastiskt stabil och pålitlig mäklare som vi ofta använder för att själva handla med CFD:s. Precis som Markets.com kan de skryta med att ha fler än 2000 tillgängliga underliggande tillgångar på alla av världens största marknader. Givetvis har även Trade.com hoppat på kryptotåget på senaste och idag består deras utbud av bitcoin, ethereum, litecoin, och dash.
  • 24Option har du förmodligen hört talas om tidigare då mäklaren representerar att av de mest välkända varumärkena på marknaden. 24Options är en mycket seriös och omtyckt mäklare för CFD och framför allt valutahandel.
  • eToro är en annan världsledande mäklare som kan användas för flera olika investeringsformer. De erbjuder dessutom en så kallad social handelsplattform där du kan studera, lära dig av och kopiera andra framgångsrika personer handelsmönster

Alla mäklare som vi rekommenderar, oavsett om det är för CFD-handel, kryptovalutor, etc., är reglerade med alla nödvändiga licenser för att bedriva sin verksamhet i Sverige och resten av Europa. Många av dem får även lov att erbjuda finansiella tjänster på andra platser i världen fast i vilken utsträckning skiljer sig från mäklare till mäklare. Dessutom är alla ovanstående mäklare godkända av Finansinspektionen vilket innebär att de uppfyller industrins tuffaste krav och att du som svensk har rätt till stöd om något skulle gå snett.

Risker med CFDs

Precis som alla andra investeringsmöjligheter är handel med CFDs förknippar med risk. Faktumen är att CFDs kan vara mer riskfyllda än andra former då man förlusterna kan växa sig enormt stora på kort tid. Dessutom använder man sig av så kallad hävstångseffekter där investeraren endast behöver investera en bråkdel av affärens faktiska pris, vilket kan leda till både extrema vinster och förluster. Det är viktigt att du känner till riskerna innan du börjar handla och att du aldrig spekulerar med pengar du inte har råd att förlora.

Vill du lära dig mer om riskerna förknippade med denna form av handel eller läsa mer om prövade strategier och andra investerares upplevelser kan du använda dig av ett CFD forum. Många mäklare erbjuder forum där du kan diskutera allt som har med investeringar att göra men du kan även vända dig till större hemsidor såsom Flashback.org som även dem har flera CFD forum men trådar om allt som berör ämnet.

Sammanfattning av CFD-handel

CFD står för Contract for Difference och det är en extremt populär form av värdepappershandel som hanteras av mäklare på nätet. För den som vill handla med CFD:s är uppgiften att avgöra om priset på en underliggande tillgång kommer stiga så att man kan sälja den med vinst. Det finns även möjlighet att köpa CFD:s för tillgångar som man tror kommer sjunka i pris.

En av de främsta anledningarna till varför CFD-handel har blivit populärt på senaste är för att det är en mycket mångsidig investeringsform. CFD kontrakt kan nämligen appliceras på alla av världens marknader från en och samma plattform och det betyder att du kan syssla med valutahandel, aktiehandel och kryptovalutor samtidigt utan att behöva skifta mellan olika tjänster. Vidare är CFD-handel relativt enkelt att lära sig och med ett par enkla strategier och en bra förståelse av marknaden man väljer att investera på är vinstchanserna höga.

En av de viktigaste besluten man måste ta innan man börjar handla med CFD eller andra investeringsformer är vilken mäklare man ska använda sig av. Tyvärr är marknaden full av mindre pålitliga tjänster och scams som man måste undvika. På grunda av detta har vi dedikerat BullMarketz.com till att just rekommendera de absolut bästa alternativen i industrin. Och vi gör mer än att bara berätta vem vi tycker du ska använda. Vi har spenderat mycket tid med att granska varje tjänst in i minsta detalj för att sedan skriva recensioner om dem så att du som trader kan veta vad du kan förvänta dig redan innan du börjar handla. På så sätt slipper du själv undersöka marknaden och alla tillgängliga tjänster.

Känner du dig redo att börja handla CFD nu? Då föreslår vi att du klickar dig vidare till våra mäklarrecesioner och börjar leta efter en mäklare som passar dina behov. Känner du redan att du vet vilken mäklare du vill använda kan du klicka dig vidare direkt till deras hemsida och starta ett konto idag.